Finanzplanung: Fehler in der Finanzplanung

Mögliche Fehlerquellen bei der Finanzplanung

Innerhalb der Finanzplanung beruht die praktische Vorgehensweise zur Depot-Optimierung für die Bildung eines effizienten Portfolios also auf anspruchsvollen finanzmathematischen Verfahren und ist ohne entsprechende Fachsoftware schwierig detailgetreu umzusetzen. Desweiteren lauern in der Finanzplanung bei der Portfolio-Konstruktion einige typische Fehlerquellen, die wir im Rahmen unserer Beratung und Analyse immer wieder feststellen.

So sind Depots oftmals zu spekulativ oder nur sicherheitsorientiert, bringen weniger Rendite als möglich und kosten zu viel Steuern.

Nachfolgend dokumentieren wir einiger Fehler, die in der Finanzplanung dramatisch sein können oder wiederholt auftreten:

 

Finanzplanung: Mögliche Fehlerquellen

fonds_200x300_1_1_04Zu viele Versicherungen

Zu hohe Aktienquote

Falsche Anleihen

Bei jedem Trend dabei sein

Alles auf eine Karte setzen

Unterschätzung des Währungsrisikos